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  • “研”控福利!科创板基金选高“研”值才靠谱!

    作者:admin发表时间:2023-06-20

      今年以来,科创板投资热度持续高涨。这是一次让广大投资者分享新经济发展红利的大好机遇。想想历史上的“九二下海”、“疯狂楼市”、“网络红利”等超级风口,每一次都是失不再来的良机。

      理想状态下,可以参照美国的纳斯达克市场,世界公认的科技公司投资圣地。这个世界第二大交易市场成立于1971年,经过大浪淘沙般的沉淀,已经孵化出一批“巨无霸”级别的优质公司。

      最著名的,是苹果、微软、亚马逊、谷歌、脸书这五家,个个市值都在5000亿美元以上,在各自领域里都是呼风唤雨的大佬级别人物。

      市场对“五巨头”的热情多高?以亚马逊为例,从1997年上市至今,亚马逊股价涨幅达到123055.33%!仅用21年的时间,就打造一个万亿市值的超级电商巨头,顺便让CEO变成了世界首富。

      创业板创立于2009年,和科创板类似的是,它也有低门槛进入,严要求运作的特点。其上市公司大多从事高科技业务,具有较高的成长性,从这个角度看,创业板和科创板一样,都是科技型企业的摇篮。

      而且创业板创立之初的涨幅,对科创板具有重要参考意义!wind数据显示,2009年10月至12月底,首批登陆创业板的TMT企业集体爆发,全线战胜上证综指:

      甚至在2010年,大盘猛跌14.31%的情况下,创业板的主要板块仍能取得30%左右的涨幅,投资者热情可见一斑。

      再看个股,截至2019年3月3日,创业板首批28家公司剔除商誉后市值正增长率达到71.42%,其中的佼佼者是爱尔眼科300015),增长率达到1008.73%,这是真正意义上的十年十倍股!

      一句话,作为中国科技型企业的未来摇篮,科创板具备不俗的发展潜力。由于科创板投资难度,50万资金和2年投资经验门槛的存在,作为普通投资者,参与科创板的最好方式,就是购买科创主题基金,把专业的事交给专业的人来做。

      第一,在科创板中,专业技术对公司业绩的影响十分显著。如何给出合理的估值,需要对行业、公司具有深入研究,在同业领域有过丰富的投资经验。

      第二,科创类公司具有高成长性,但同时也具有高风险性。在投资范围类似,投资比例差异性不大的情况下,如何有效甄别真正优质的公司,需要基金经理乃至公司投研团队整体作战。

      第三,科创板上市初期不设涨跌停板制度,涨跌幅限制放宽至20%,因而科创板基金的波动性会高于普通的股票型基金。因此,投资经验和风险把控能力便显得至关重要。

      因此,在科创板市场,只有真正理解行业的专业基金经理才可靠,才能帮助中小投资者真正获利。

      为此,首批7只科创基金虽然产品设计不尽相同,有偏股基金也有灵活配置基金,又开放也有封闭,但都派出了旗下强将。基本都是对成长、科技行业都具有一定的关注,在投研方面具有一定的经验,并正在管理一些创新、科技、医药等领域的基金经理。

      从基金经理人数来看,易方达、工银瑞信和汇添富都采取了双基金经理制,南方、华夏、富国和嘉实选派1位基金经理管理。

      从投资年限来看,工银瑞信2位基金经理经验最丰富,张继圣和袁芳从业经验分别是22年和12年。

      从公司职位来看,南方派出权益研究部总经理,华夏派出股票投资部高级副总裁。

      从科创相关投资经验来看,除嘉实基金(博客微博)外,华夏、汇添富、易方达、富国、工银瑞信的拟任基金经理都管理过一只或多只科创板概念相关的基金产品。

      从过往投资业绩来看,wind数据显示,截至4月25日的过去三年、过去一年拟合业绩回报,大部分有业绩的拟任基金经理都取得了正回报,其中工银瑞信的袁芳区间回报分别达到69.96%及15.7%,均排名第一。

      7家基金公司中,工银瑞信、南方、富国3家均配备了专门的科创板研究团队出征。

      从研究团队的人数看,工银瑞信、南方的研究团队较大庞大,分别达到8人和7人。

      比较从业年限,工银瑞信、富国均较资深,如工银瑞信多位研究成员从业年限均超过10年。

      从涉猎的领域来看,南方基金以TMT研究小组为主,工银瑞信覆盖TMT、医药、新能源及中游四个组,研究覆盖更广。

      综合来看,工银瑞信的研究团队在人数、人员经验、投研广度等多个维度上均属于高配。

      首批科创板基金,7只发行规模限额都是10亿,根据26日易方达的销售情况来看,一日售罄并且比例配售,是大概率事件了。有意购买的投资者,建议2个技巧:1是要趁早,29日设定闹钟提醒当天购买;2是要多一点,购买金额大于目标认购金额,这样比例配售后会尽量多一点。

      首批获批的科创板基金又可以分为2大类,开放式和封闭式。工银科技创新3年封闭混合(007353)是唯一一只封闭式,当然也是唯一一只可以直接参与科创板战略配售的基金。这也就意味着,它可以用更优惠的价格,先人一步买入科创板的优质标的。

      与此对应的,是它的长期投资战略,对于打算长期布局,看好科创板发展的投资者来说,这无疑是一个不错的选择。

      首批科创板基金费率,认购费均为1.2%,托管费均为0.25%/年,但在管理费上,工银瑞信管理费1.2%/年,其余6只均为1.5%/年。

      另外,科创基金的投资门槛只有10元,可谓十分亲民!对于苦于无法直接投资科创板的投资者来说,是好事一桩。

      本文首发于微信公众号:老虎财富。文章内容属作者个人观点,不代表和讯网立场。投资者据此操作,风险请自担。

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      科创板要求最严:投资者日均资产不低于50万,开户交易24个月以上,设20%涨跌幅

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